มหาเศรษฐีกองทุนป้องกันความเสี่ยง Phil Falcone ถูกแบนจาก บริษัท ประกันภัยที่เขาเป็นเจ้าของ

สตีฟ มาร์คัส / Reuters

มหาเศรษฐีฟิล ฟัลโคน ซึ่งกองทุนเฮดจ์ฟันด์เป็นหนึ่งในผู้ชนะที่ใหญ่ที่สุดจากวิกฤตการณ์ทางการเงิน ถูกหน่วยงานกำกับดูแลของเขาสั่งห้ามออกจากอุตสาหกรรมอีกครั้ง



หลังจากการตกลงกันของ SEC ในเดือนสิงหาคมที่ Falcone และกองทุนของเขา Harbinger Capital Partners ถูกปรับเป็นเงิน 18 ล้านดอลลาร์ และสั่งห้ามเขาออกจากอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินและการประกันภัยของนิวยอร์ก กรมบริการทางการเงิน ได้สั่งห้ามฟอลโคเน่เป็นเจ้าหน้าที่ ใน Fidelity & Guaranty Life Insurance Company of New York, บริษัทแม่ Fidelity & Guaranty Life หรือบริษัทประกันที่ได้รับใบอนุญาตในนิวยอร์กเป็นเวลาเจ็ดปี

Fidelity & Guaranty Life ซึ่งเป็นบริษัทประกันในรัฐแมรี่แลนด์ที่มีบริษัทในเครือในนิวยอร์ก ถูกควบคุมโดย Harbinger Group ของ Falcone ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งที่เป็นเจ้าของบริษัทประกันภัยต่อในเบอร์มิวดาและแบรนด์สินค้าอุปโภคบริโภคอีกหลายแห่ง



ในฟอลโคน's นิคม ก.ล.ต. เดือนสิงหาคม , Harbinger Capital ยอมรับว่าแอบให้ Falcone ยืมเงิน 113 ล้านดอลลาร์อย่างลับๆ แม้ว่านักลงทุนของเขาจะไม่สามารถไถ่ถอนจากกองทุนได้ โดยสนับสนุนให้นักลงทุนบางรายได้รับเงินจากกองทุน และละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ในการซื้อขายพันธบัตรในปี 2549



เบนจามิน เอ็ม. ลอว์สกี้ หัวหน้า DFS ระบุในแถลงการณ์ที่ประกาศการห้ามของฟอลโคนว่า 'สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ที่ดำเนินธุรกิจบริษัทประกันภัยมักจะให้ความสำคัญกับผู้เกษียณอายุและผู้ถือกรมธรรม์เป็นอันดับแรกเสมอ และดำเนินการด้วยความซื่อสัตย์สูงสุด

Harbinger ของ Falcone เป็นหนึ่งในกองทุนเฮดจ์ฟันด์และบริษัทไพรเวทอิควิตี้หลายแห่งที่เข้าร่วมในอุตสาหกรรมประกันภัย Apollo ยักษ์ใหญ่ด้านไพรเวทอิควิตี้ เพิ่งเข้าซื้อธุรกิจประกันภัยของสหรัฐจาก Aviva , บริษัทประกันสัญชาติอังกฤษ

Lawsky และหน่วยงานกำกับดูแลการประกันภัยของรัฐอื่น ๆ ได้เพิ่มการตรวจสอบนักลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลและกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ควบคุม บริษัท ประกันภัยโดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัท ที่ให้บริการค่างวดคงที่ซึ่งเป็นสัญญาประกันที่รับประกันการชำระเงินให้กับผู้ถือกรมธรรม์ในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ในสุนทรพจน์ในเดือนเมษายนนี้ Lawsky กล่าวว่าเจ้าของไพรเวทอิควิตี้ 'อาจไม่ใช่ผู้เล่นระยะยาวในอุตสาหกรรมประกันภัย และการมุ่งเน้นระยะสั้นของพวกเขาอาจส่งผลให้เกิดแรงจูงใจในการเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุนและยกระดับเพื่อเพิ่มผลตอบแทนในระยะสั้น'



การห้ามของ Falcone จากการ 'ใช้การควบคุมโดยตรงหรือโดยอ้อม' เหนือ Fidelity New York เป็นเวลาเจ็ดปีและนำไปใช้กับพนักงาน Harbinger Capital คนอื่นๆ DFS กล่าวในแถลงการณ์ที่ประกาศห้ามของ Falcone ว่าข้อตกลงของ SEC และโดยเฉพาะอย่างยิ่งการยอมรับการกระทำผิดของ Falcone ซึ่งหายากเมื่อ SEC ตัดสิน 'แสดงให้เห็นถึงปัญหาร้ายแรงที่เกี่ยวข้องกับความเหมาะสมของนาย Falcone ในการควบคุมการจัดการการดำเนินงานและกองทุนผู้ถือกรมธรรม์ของใหม่ บริษัทประกันยอร์ค'

ก.ล.ต. กล่าวในการยุติข้อตกลงกับ Falcone ว่า 'อาจมีผลหลักประกันภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางหรือของรัฐ และกฎและข้อบังคับขององค์กรกำกับดูแลตนเอง คณะกรรมการออกใบอนุญาต และองค์กรกำกับดูแลอื่นๆ'

การสั่งห้ามที่ตามมานี้เป็นตัวอย่างของเรื่องนั้น และเป็นผลมาจากการที่สำนักงาน ก.ล.ต. เดินหน้าเพื่อให้จำเลยยอมรับผิดมากขึ้นเมื่อพวกเขายุติคดีแพ่ง การรับเข้าเรียนสามารถเป็นพื้นฐานสำหรับการฟ้องร้องทางแพ่งเพิ่มเติมจากนักลงทุนและเป็นพื้นฐานสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ เพื่อดำเนินการสอบสวนและการตั้งถิ่นฐานของตนเอง



Fidelity อยู่ท่ามกลางแผนการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปในเบื้องต้น ต้องการระดมทุน 100 ล้านดอลลาร์จากการประเมินมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ อ้างอิงจากบลูมเบิร์ก Harbinger จะยังคงควบคุมส่วนใหญ่ของ บริษัท หลังจากการเสนอขายหุ้น